Anti-svindel
Avdekk, unngå og forebygg svindel og hvitvasking med Enins verktøyskrin med løsninger for å fange opp potensielle svindlere og kriminelle.
- Bedriftsflagg
- Personflagg
- Kontoverifikasjon
- Nøkkelpersoner og deres tidligere engasjement
- Regnskapshistorikk
- Regnskapsfører- og revisorhistorikk
- Formålshistorikk
- Ansettelseshistorikk
Bedriftsflagg
Enin flagger selskaper som har vært gjennom det vi definerer som høyrisikohendelser. Dette lar deg opptre ekstra varsomt i møte med slike selskaper. Den siste tiden har vi sett flere eksempler på at spesielt flagget “større endring i regnskap på selskap uten revisor” har fungert som et tidlig varsel på svindel.
Kontoverifikasjon mot KAR registeret og Swift
Forsikre deg om at kontonummeret du har fått oppgitt faktisk tilhører selskapet eller personen du tror det gjør.
Ved å bruke kontoverifikasjon gjennom Enin minsker du sjansen for at du og din bedrift blir svindlet.
Ansettelseshistorikk
Med oversikt over ansettelseshistorikken til selskapet kan du fatte mistanke dersom det oppdages uvanlige eller drastiske endringer. Bildet til høyre er hentet fra Enins webportal og er for et selskap som svindlet flere långivere. Dette kunne potensielt vært avverget dersom man hadde undersøkt ansettelseshistorikken og sett at det kun var én ansatt igjen i selskapet, nemlig daglig leder.
Formålshistorikk
Et mulig varseltegn vil være om bedriften gjør en stor og plutselig endring i sitt oppgitte formål, potensielt for å villede en långiver. I webportalen får du full oversikt over nåværende og tidligere bedriftsformål.
Nettverksrisiko
Enins modell for nettverksrisiko gir en algoritmisk generert score beregnet ved å analysere personer og selskaper som er knyttet til det aktuelle selskapet i opptil tre ledd utover. Ved å bruke de selskaps- og personflaggene som indikerer potensiell risiko for hvitvasking og/eller svindel, gis hvert tilknyttede selskap og person en egen poengsum, som deretter brukes til å regne tilbake en totalscore for det aktuelle selskapet. Den endelige scoren (nettverksrisikoen) gir brukeren en indikasjon på til hvilken grad det aktuelle selskapet er tilknyttet høyrisiko-personer og -selskaper.
"Enin nettportal vil bli tilgjengelig for alle ansatte, og sentralt i å digitalisere og automatisere KYC og AML arbeidet hos oss. Kontakten vi har hatt med Enin de siste ukene har gitt oss verdifulle svar på hvordan vi kan videreutvikle våre rutiner. Vi ser at vi også vil redusere risikoen i kredittsaker, ved at vi bruker Enin riskmodell og data. "
-Kristian Jeksrud, CEO
Har du noen spørsmål om vår anti-svindel løsning?
Kristoffer har hjulpet mange kunder finne tidlige tegn på svindel, og har hjulpet flere banker og andre aktører med å få på plass gode rutiner og fange opp svindel. Gjerne ringe eller send mail til han for å ta en prat!
Kristoffer Bang Johansen
CSO
Kundereferanser
Jæren sparebank
Enin har en mye mer brukervennlig løsning enn vi har hatt tidligere. Vi bruker dette blant annet til vask av portefølje, overvåking, oppslag av kunder og potensielle kunder og organisasjonskart
AF Gruppen
Med Enin nettportal har vi rask tilgang til en mengde informasjon samlet på et sted. Den er både brukervennlig og fleksibel. Ragnar Furru, innkjøpsdirektør
Byggmesterforsikring
Enin nettportal vil bli tilgjengelig for alle ansatte, og sentralt i å digitalisere og automatisere KYC og AML arbeidet hos oss. Kontakten vi har hatt med Enin de siste ukene har gitt oss verdifulle svar på hvordan vi kan videreutvikle våre rutiner. Vi ser at vi også vil redusere risikoen i kredittsaker, ved at vi bruker Enin riskmodell og data. Kristian Jeksrud, CEO
Fundingpartner
Enin hjelper oss slik at vi raskt får oversikt over interessante selskap. Gjennom deres tjeneste har vi tilgang til selskapsstrukturer, historisk data og mye annen nyttig informasjon på et sted. Dette gjør at vi har et fantastisk støtteverktøy for å eveluere hvor solid et selskap er. Geir Atle Bore, Founder & CEO
Se flere løsninger
Kredittrisiko
Våre løsninger er spesielt utviklet for å hjelpe långivere med å identifisere og analysere risikofaktorer som kan påvirke låneporteføljer og finansielle beslutninger.
Anti-svindel
Avdekk, unngå og forebygg svindel og hvitvasking med Enins verktøyskrin med løsninger for å fange opp potensielle svindlere og kriminelle.
Antihvitvask og kjenn din kunde
Sikre overholdelse av regelverk og beskytt virksomheten din mot økonomisk kriminalitet med Enins avanserte løsninger for Anti-Money Laundering (AML) og Know Your Customer (KYC).
Kundeforståelse
Med tilgang på Enins univers av data ligger alt til rette for at du møter opp godt forberedt til ditt neste salgs- eller kundeoppfølgingsmøte selv om du bare har noen minutter til å forberede deg.
Eiendoms-informasjon
Få en fullstendig og enkel oversikt over alt du trenger å vite om eiendommer.
Prospektering
- Finn relevante selskaper
- Se salgstriggere
- Importer og monitorer porteføljen din
- Bygg tilpassede segmenter
Due Diligence
Med tilgang til omfattende selskapsdata, pant, eiendomsdata, historiske analyser og detaljert finansiell informasjon, kan du enkelt vurdere risikoer, identifisere muligheter og navigere i komplekse forretningslandskap.